Una norma de AENOR ayudará a invertir en productos financieros socialmente responsables

Páginas:5-6
RESUMEN

AENOR ha publicado la norma UNE 165001:2012 de "Responsabilidad social. Productos financieros socialmente responsables. Requisitos de los productos de inversión", que especifica los requisitos que deben cumplir los productos financieros de inversión para ser calificados como socialmente responsables.

 
EXTRACTO GRATUITO
MARZO 2013 NUEVA BANCA
© La reproducción de este documento es ilegal.
de fondos los que tienen mayor potencial de crecer,
por delante de las aseguradoras, las plataformas de
ejecución y los asesores independientes.
Tradicionalmente, estos últimos han sido los canales
mayoritarios de asesoramiento sobre fondos, algo
que según los encuestados cambiará en los
próximos tres años, debido posiblemente a las
consecuencias de la nueva regulación implantada, la
RDR.
De hecho, la mayoría de asesores encuestados
considera que para ellos será difícil, en un entorno
de comisiones cambiantes, dar servicio a las
carteras con patrimonios más modestos a través de
fórmulas que no impliquen el uso de fondos de
fondos. Así, éstos podrían ser la solución para dar
servicio a los clientes de menores patrimonios si el
asesoramiento se encarece. “Los clientes de menor
tamaño solo pagarán una cantidad que no deja
mucho tiempo para crear estrategias de inversión
hechas a medida”, dicen en Cerulli.
UK, Suiza y Europa del Este
En Reino Unido, los canales relacionados con la
banca (privada y minorista) son los que menos
potencial de crecimiento tienen, con notas del 3,8 y
3,6 respectivamente, pero la banca minorista será el
canal que dará servicio a los inversores con
patrimonios por debajo de 100.000 libras. Esta
situación crea un gap en el mercado de patrimonios
medianos que podría ser cubierto por el crecimiento
en el negocio de las plataformas de ejecución,
según dice el estudio.
Las conclusiones para Suiza están relacionadas con
las de Europa continental, debido al peso que
tienen las entidades de banca privada, al igual que
ocurre en los países nórdicos. Mientras, en Europa
del Este, un mercado muy bancarizado, los canales
de mayor crecimiento serán también las entidades
financieras, seguidas de las aseguradoras y los
fondos de fondos.
R
R
RE
E
ES
S
SP
P
PO
O
ON
N
NS
S
SA
A
AB
B
BI
I
IL
L
LI
I
ID
D
DA
A
AD
D
D
S
S
SO
O
OC
C
CI
I
IA
A
AL
L
L
C
C
CO
O
OR
R
RP
P
PO
O
OR
R
RA
A
AT
T
TI
I
IV
V
VA
A
A
Una norma de AENOR ayudará a invertir en
productos financieros socialmente responsables
AENOR ha publicado la norma UNE 165001:2012 de “Responsabilidad social. Productos financieros
socialmente responsables. Requisitos de los productos de inversión”, que especifica los requisitos que deben
cumplir los productos financieros de inversión para ser calificados como socialmente responsables.
La norma indica cómo incorporar criterios
ambientales, sociales y de gobierno corporativo —
conocidos con el término ASG— junto a los criterios
económicos en la definición y gestión de estos
productos, y está dirigida a los gestores de fondos
de inversión, fondos de pensiones (personales y de
empleo), seguros de vida ahorro y entidades de
capital riesgo (sociedades y fondos).
Desarrollo de la ISR
Con esta norma, se pretende contribuir al desarrollo
de la ISR (Inversión Socialmente Responsable),
constituyendo una herramienta que ayude a invertir
en aquellas organizaciones que mantengan un
mejor comportamiento desde el punto de visto de la
responsabilidad social y contribuyan positivamente
al desarrollo sostenible.
La UNE 165001:2012 contempla dos niveles de
requisitos a exigir a un producto financiero
socialmente responsable: generales y específicos
para cada producto. Entre los requisitos generales
se encuentran los de transparencia. Por ejemplo, la
norma establece que se deben excluir las
inversiones en paraísos fiscales y en otros
5

Para continuar leyendo

SOLICITA TU PRUEBA