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Historia de las estafas piramidales

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Vincent
AutorMiguel Ángel Fernández-Salinero San Martín
Páginas15-18
— 15 —
II. Historia de las estafas piramidales
II.1).- CASO SPITZEDER.- En la historia económica se cita el banco
“Spitzeder” en 1869 como la primera estructura piramidal. En este caso
el dinero de los impositores, que era retribuido con el 10%, no se inver-
tía y se destinaba, junto al que aportaban nuevos clientes, a reintegrar
el capital y abonar los intereses devengados a favor de los inversionistas
mas antiguos.
II.2).- CASO PONZI.- La denominación primigenia de la estafa pi-
ramidal se conoce como “esquema ponzi”, debiendo su nombre al italia-
no afincado en los Estados Unidos de América Carlo Ponzi, quien en la
segunda década del siglo XX fue autor de una estafa que alcanzó una
repercusión sin precedentes en la historia.
Carlo Ponzi era un emigrante italiano que desembarcó en los
Estados Unidos de América alrededor de la década de 1920. De clase
baja y muy escasos recursos como la mayor parte de inmigrantes que
llegaban a dicho país, al poco tiempo de llegar a América se percató,
gracias a un correo que recibió de Italia, del hecho de que los cupones de
respuesta internacional de correos eran susceptibles de ser vendidos en
los Estados Unidos a precios más caros que en cualquier país extranjero,
por lo que estas transacciones terminarían por producir ganancias. Así
las cosas, tras esparcirse el rumor, muchos inversores decidieron no que-
darse fuera del negocio y apoyaron a Ponzi con capital.
Pero aunque Carlo Ponzi estuviera recogiendo abrumadoras sumas
de dinero y la gente hiciera colas para confiarle sus ahorros, en realidad
éste último no estaba comprando los cupones, sino que estaba pagando
beneficios de hasta el 100 % en tres meses utilizando el capital de los
sucesivos nuevos inversionistas. Esa es la esencia de los sistemas pirami-
dales en general y del sistema de Ponzi en particular.
En su afán de hacer negocio y lucrarse, Ponzi convenció a amigos
y asociados de que apoyaran su sistema en un principio, ofreciendo un

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